Con el auge de las criptomonedas también han proliferado
perfiles falsos y estafas con las que se prometen altos rendimientos y el
crecimiento veloz de la inversión, por lo que es conveniente identificar
algunas de las estrategias más usuales para prevenirlas y evitar caer en las
mismas.
Hace tan solo unos días se dio a conocer una nueva forma de
estafa en el mundo cripto denominada sleepdrop, con la que algunas personas
recibieron tokens de forma inesperada a través de un enlace, y al vincularlos
con su billetera fueron víctimas de phishing, por lo que algunos de los activos
de sus billeteras fueron intercambiados por tokens falsos. El phishing consiste
en una forma de ciberataque con el cual las y los hackers se hacen pasar por
entidades confiables con la finalidad de obtener información personal y
financiera de las personas por medio de correos electrónicos, mensajes o sitios
web falsos que imitan a los legítimos para recabar datos confidenciales y
emplearlos de forma fraudulenta.
El número de fraudes no solo ha aumentado en el mundo
cripto, sino también en el sistema bancario tradicional, pues de acuerdo con el
"Informe NICE de perspectivas de fraude 2023" en 2022 estas
transacciones alcanzaron un volumen de 110 mil millones de dólares con un
aumento del 92% respecto a 2021. Por su parte, el reporte de Chainalysis
enfocado en analizar el impacto de la situación en las criptodivisas señala que
en el mismo periodo las actividades ilícitas alcanzaron los 20 mil millones de dólares,
en donde las estafas con cripto totalizaron 5 mil 900 millones de dólares en
2022.
Por esta razón, aquí encuentras algunas de las tácticas más
empleadas por estafadores en la primera mitad del año, con la finalidad de
prevenir fraudes, ayudar a proteger las inversiones y evitar pérdidas
monetarias al acceder a plataformas poco seguras o engañosas:
Estafas románticas: son engaños en los que las y los
estafadores fingen tener interés en iniciar una relación romántica con la
víctima con el objetivo de convencerla posteriormente de que les envíe dinero.
Estafas de suplantación de identidad: en este tipo de
fraudes, alguien se hace pasar por alguna persona en posición de autoridad o
experta en cripto, e incluso como representantes del IRS o del Seguro Social.
Engañan a las víctimas para que les envíen criptomonedas con el pretexto de
solucionar problemas o evitar consecuencias negativas.
Estafas de inversión: son engaños con los que se
promocionan falsas empresas de inversión que prometen altos rendimientos
financieros.
Estafas de premios: son formas de fraude con los cuales se
solicita a las víctimas el envío de criptomonedas bajo la promesa de recibir
una recompensa aún mayor. A menudo, las y los estafadores se hacen pasar por
celebridades para aumentar la credibilidad de su oferta. Evita redimir
cualquier código que recibas y no hagas depósitos en páginas que no estén
verificadas.
¿Cómo mantenerte a salvo de estos ataques?
Cuidado con los enlaces, URLs y aplicaciones no
verificadas: El simple hecho de dar clic en un enlace no solicitado puede poner
en riesgo tu información y volverte vulnerable ante ataques cibernéticos y
phishing.
● Evita hacer
clic en enlaces que recibas, aunque parezcan legítimos, especialmente si la
fuente es dudosa, hay errores de redacción o de ortografía o se trata de una
operación no solicitada.
● Revisa en los
correos que el dominio desde el que se envía es auténtico y, en caso de tener
dudas, contacta al equipo de soporte a través de canales oficiales.
● Ingresa de
manera manual al sitio web al que quieres ingresar y verifica el certificado
https:// al inicio de la página, confía únicamente en las páginas y plataformas
oficiales que te permitan validar la autenticidad de estas.
● Instala y
mantén actualizado un antivirus para proteger los equipos del malware y
detectar actividad maliciosa, así como evitar la descarga de cualquier archivo
adjunto.
Evita caer en perfiles falsos o hackeados: Ya sea que te
contacte una cuenta desconocida y con pocos seguidores, alguien que dice
representar alguna compañía de servicios financieros, una celebridad que te
busca para invertir en su negocio o incluso una persona conocida con la que no
tienes contacto frecuente, es importante estar atentos a estos posibles
engaños:
● Verifica la
identidad de la persona o entidad con la que estás interactuando. En caso de
que no sea una cuenta legítima, corta la comunicación, bloquea y reporta.
● Si quieres
empezar a invertir en criptomonedas, investiga sobre cada proyecto y toma decisiones
informadas.
● Utiliza sitios
o plataformas verificadas y reguladas, que cuenten con la verificación en dos
pasos (2FA), lo que te da una capa extra de seguridad.
● Recuerda
mantener el escepticismo ante cualquier solicitud inesperada de dinero,
transacciones cripto o información personal.
‘’Al igual que sucede en el sistema bancario tradicional,
es importante que las personas y empresas verifiquen la autenticidad de
cualquier comunicación para resguardar sus inversiones y prevenir transacciones
inseguras dentro en cualquier plataforma que utilicen. Después de conocer
algunas de las formas de fraude más comunes que se han reportado durante el
2023, también es importante proteger la información e inversiones con el uso de
contraseñas seguras, evitar ingresar a aplicaciones financieras desde redes
públicas o equipos compartidos, así como denunciar cualquier irregularidad o
actividad fraudulenta’’ concluye Matías Di Gioia, Director de Prevención de
Fraude en Bitso.
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