La minería de criptomonedas como herramienta para
fortalecer las capacidades de lavado de dinero se extiende más allá de los
actores estatales, y tiene un atractivo especial para los delincuentes
convencionales, según un nuevo informe Chainalysis, la plataforma de análisis
de blockchain.
Es cada vez más recurrente escuchar hablar de bitcoin o de
cualquier otra criptomoneda. Son, sin duda, una realidad financiera en medio de
la gran revolución digital y tecnológica en la que estamos inmersos
actualmente.
Básicamente existen dos formas de conseguir criptomonedas:
comprarlas o minarlas. Cuando se habla de minar, se hace referencia a cualquier
persona que ponga sus servicios en la red blockchain a cambio de criptomonedas.
“Una de las principales características de la minería es la concentración de
recursos. Es decir, que requiere de una gran cantidad de potencia informática
para cumplir con su objetivo", explicó Dan Cartolin, Ejecutivo de Cuentas
para Norte y Latinoamérica en Chainalysis. “Además de permitir que todos los
participantes de la red minera se pongan de acuerdo sobre la eficacia y
precisión de la cadena de bloques”, finalizó
Cartolin.
¿Por qué las cripto son una herramienta de lavado de
activos?
Si bien estos actos representan una amenaza significativa
para el ecosistema de las criptomonedas, la capacidad de las fuerzas de
seguridad y los organismos de seguridad nacional para contraatacar es cada vez
mayor. Como las transacciones se registran en un libro de contabilidad público,
las fuerzas de seguridad siempre tienen un rastro que seguir, incluso años
después de los hechos, lo que resulta muy valioso a medida que las técnicas de
investigación mejoran con el tiempo.
En términos generales, la actividad ilícita en criptomoneda
sigue siendo una pequeña parte del volumen total, menos del 1%. Es decir, el
crimen como proporción de toda la actividad de criptomonedas sigue estando a la
baja. Aun así, todas las criptomonedas
generan un alto riesgo de lavado de activos, facilitando la integración de
dinero ilícito a un sistema financiero alterno, que hace mucho más difícil su
identificación, regulación y control. Es por eso que los ciberdelincuentes
utilizan criptomonedas robadas para minar monedas "limpias" y
lavarlas a través de varios servicios.
Una de las direcciones de depósito identificadas ha
recibido hasta $94.2 millones, de los cuales, $19.1 millones provienen de
direcciones de ransomware y $14.1 millones de grupos de minería. Sin embargo,
Chainalysis señaló que, en algunos casos, la billetera de ransomware en
cuestión estaba enviando fondos a un pool de minería, "tanto directamente
como a través de intermediarios".
Esto puede representar un intento sofisticado de lavado de
dinero, en el que el actor de ransomware canaliza fondos a su exchange
preferido a través de pools de minería para evitar activar las alarmas de
cumplimiento en los exchanges.
¿Cómo minar Criptomonedas en Colombia?
Para minar criptomonedas en Colombia, se deben seguir tres
pasos: crear una billetera digital, comprar el equipo para minería y conectarse
a un software de minería.
Crea una billetera digital: El primer paso es crear una
billetera digital para comprar, vender y almacenar las criptomonedas. La forma
más conveniente de hacerlo es a través de plataformas de exchange que adoptan
las mejores prácticas de seguridad para proteger los activos.
Compra el equipo para minería: El proceso de minería
requiere computadoras con gran poder de procesamiento de datos. Dogecoin, por
ejemplo, permite usar computadoras normales, pero con potentes tarjetas
gráficas para medir los tokens y poder minar.
Conéctate a un software de minería: El tercer paso es
conectarse a un software de minería. Son programas instalados en la computadora
que sirven para administrar todo el proceso, incluida la validación de
transacciones y la creación de nuevas monedas, así como el envío de recompensas
a tu billetera.
Fraudes registrados en Colombia
Las estafas son la mayor forma de delincuencia basada en
criptomonedas con más de USD 26,00 millones sustraídos entre 2017 y 2021 en
todo el mundo, pero en el 2022 los estafadores recaudaron más de USD 3.500 millones.
En cuanto a Colombia las estafas con criptomonedas en 2022
alcanzaron los USD 74,7 millones, un 15% menos que en 2021 se registraron USD
192 millones. Una mayor adopción de criptomonedas también implica un aumento de
la delincuencia en Colombia. Según un estudio realizado por Chainalysis
Colombia es el tercer país con mayor crecimiento en adopción de cripto, después
de Argentina y México.
En 2022 los ingresos totales por ransomware cayeron a su
nivel más bajo en los últimos tres años. Aunque los atacantes hayan recibido al
menos USD 456.8 millones, esto representa una enorme caída del 40,3% en
comparación con el 2021, cuando la cifra ascendió a USD 765.6 millones.
Chainalysis afirma que para asegurar la minería —una
funcionalidad central de Bitcoin y muchas otras blockchains— es necesario
utilizar el análisis de blockchain y otras herramientas disponibles, para
verificar la fuente de los fondos y rechazar las criptomonedas que provengan de
direcciones ilícitas. Estas medidas de detección pueden prevenir efectivamente
que los actores malintencionados aprovechen la minería como medio de lavado de
dinero.
